隨著斷卡行動(dòng)的不斷推進(jìn)，詐騙分子轉(zhuǎn)移涉案資金的手段已在不斷翻新，其中打著“鄉(xiāng)村振興、國家扶貧”旗號(hào)，誘騙老年人參與扶貧項(xiàng)目，成為詐騙工具人的案件多有發(fā)生。

近日，客戶李先生（化名）來到中信銀行包頭凱旋支行，表示在通過其他銀行手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)選錯(cuò)收款人，將49萬元誤轉(zhuǎn)至中信銀行客戶楊女士（化名）賬戶，因沒有楊女士聯(lián)系方式，希望該行協(xié)助追回資金。支行通過李先生提供的收款信息，聯(lián)系到了收款人楊女士，在交易雙方見面后，支行會(huì)計(jì)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)雙方并不認(rèn)識(shí)，也沒有發(fā)生過交易，對(duì)李先生手機(jī)銀行中存有楊女士賬戶信息產(chǎn)生懷疑，立即制止了楊女士進(jìn)行退款操作。在向李先生了解誤轉(zhuǎn)操作細(xì)節(jié)和資金來源用途時(shí)，更發(fā)現(xiàn)了新的疑點(diǎn)。

隨著疑點(diǎn)不斷增多，會(huì)計(jì)經(jīng)理建議雙方報(bào)警，讓公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查，等調(diào)查清楚后再?zèng)Q定資金是否退還。在等待民警到場(chǎng)期間，會(huì)計(jì)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)李先生正與人線上聊天，而聊天界面中的部分內(nèi)容清晰地顯示有人在線上指導(dǎo)李先生如何應(yīng)對(duì)銀行和警察的詢問。這一發(fā)現(xiàn)讓會(huì)計(jì)經(jīng)理更加確信該筆資金極有可能涉及電信詐騙，立刻對(duì)李先生進(jìn)行了防范電信詐騙的告知，并嚴(yán)肅地闡述了參與電信詐騙可能對(duì)自身造成的嚴(yán)重后果。

根據(jù)民警調(diào)查結(jié)果，確認(rèn)該筆資金確實(shí)為涉案資金，資金來源為異地的一名受害人，該行的及時(shí)攔截為當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)追蹤和管控賬戶爭(zhēng)取到了足夠的時(shí)間，挽回了受害人的損失，同時(shí)也保護(hù)了楊女士的賬戶。事后，楊女士撥打中信銀行客服熱線，對(duì)支行員工高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)提出了表揚(yáng)。同時(shí)，包頭市昆區(qū)反詐中心也對(duì)中信銀行員工表現(xiàn)出嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和敏銳的洞察力予以肯定，并出具書面表揚(yáng)信。

此次事件的成功處置，充分彰顯了中信銀行包頭分行在反詐工作中的敏銳洞察力和高效執(zhí)行力。未來，中信銀行包頭分行將繼續(xù)保持對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢(shì)，持續(xù)提升電詐識(shí)別能力，以實(shí)際行動(dòng)為廣大客戶的資金安全保駕護(hù)航，為維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量。