近日，中信銀行長沙分行工作人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，憑借敏銳的風(fēng)險識別能力和高效的“警銀聯(lián)動”機(jī)制，成功堵截一筆涉詐資金取現(xiàn)事件，協(xié)助警方抓獲數(shù)名跑分洗錢團(tuán)伙成員，獲得長沙市公安局東塘派出所的表揚(yáng)錦旗。

2025年5月22日下午，外地客戶楊某持本人身份證及銀行卡來中信銀行長沙雨花亭支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，聲稱需要支取現(xiàn)金與老表一起訂購水果，要求取現(xiàn)10000元用于支付貨款，而該資金系當(dāng)日其“老表”跨行跨省轉(zhuǎn)入，且當(dāng)日賬戶發(fā)生多筆試探性交易，此前賬戶內(nèi)余額不到100元。面對工作人員的詳細(xì)詢問，楊某對于資金來源、交易對手等關(guān)鍵信息含糊其辭，詢問期間前后語言邏輯明顯矛盾，一直在微信與所謂老表的進(jìn)行聯(lián)系。工作人員憑借專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)及敏銳的直覺，迅速上報并迅速啟動“警銀聯(lián)動”機(jī)制聯(lián)。在等待出警的過程中，工作人員保持高度警惕，極力穩(wěn)住客戶拖延時間，并向客戶提示賬戶風(fēng)險，進(jìn)行反賭反詐宣講。后經(jīng)警方查證確認(rèn)，該筆資金確為涉案資金，此次攔截不僅協(xié)助受害人挽回了潛在的經(jīng)濟(jì)損失，更為當(dāng)?shù)胤丛p偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件提供了重要線索，成功抓獲了數(shù)名跑分洗錢團(tuán)伙成員。

近年來，中信銀行長沙分行一直高度重視反電詐宣傳及資金鏈治理工作，通過多輪次的培訓(xùn)，向員工傳授異常取現(xiàn)業(yè)務(wù)的特征和識別技巧，并通過案例收集、特征歸納、場景演練等方式，讓一線員工科學(xué)識別、學(xué)以致用。未來，中信銀行長沙分行將繼續(xù)以技術(shù)為盾、協(xié)作機(jī)制為矛，筑牢反詐“防火墻”，守護(hù)群眾“錢袋子”，踐行“金融為民”初心使命。