隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，各類電信詐騙套路層出不窮，電信詐騙犯罪話術(shù)專業(yè)化、精準預(yù)判銀行核驗流程，資金轉(zhuǎn)移現(xiàn)金化、規(guī)避賬戶追蹤，作案工具隱蔽化、利用非常規(guī)社交軟件實施操控作案，對老百姓的資金安全和合法權(quán)益造成嚴重威脅，同時對銀行的反詐工作提出了更高的要求。中信銀行廣州分行一以貫之踐行“金融為民”理念，3-5月，通過有效發(fā)揮警銀聯(lián)動機制，為電信詐騙受害人挽損100余萬元。

精準攔截養(yǎng)老資金詐騙

3月7日，中信銀行廣州海珠支行為老年客戶挽損15萬元。當日，羅阿姨臨柜辦理定期提前結(jié)清并取現(xiàn)5萬元，同時預(yù)約次日取現(xiàn)10萬元，柜員耐心詢問客戶取款用途，客戶自述為住宅加裝電梯費用，為避免現(xiàn)場過多詢問造成老年客戶情緒激動，柜員在反復(fù)進行反詐風險提示后先為客戶辦理了5萬的取現(xiàn)，隨后立即將客戶預(yù)約取現(xiàn)10萬元的需求報送海珠區(qū)反詐中心。當晚，反詐中心工作人員致電羅阿姨家屬進行核實，發(fā)現(xiàn)羅阿姨被詐騙分子精心設(shè)局，準備取現(xiàn)15萬元交詐騙分子，家屬立即報警處理。海珠支行柜員的高度警惕和及時報備，成功為羅阿姨挽損15萬元。本次有效攔截獲得海珠區(qū)反詐中心及羅阿姨一家高度認可，羅阿姨家屬于3月8日上午特意親臨支行手寫表揚信，廣州市公安局海珠分局刑警大隊為支行工作人員出具表揚信。              

阻斷“扶貧款”詐騙黑手

3月31日，中信銀行茂名分行營業(yè)部成功攔截一老年客戶吳阿姨異常取現(xiàn)10萬元。吳阿姨當日臨柜申請取現(xiàn)10萬元，柜員詢問客戶資金來源及取現(xiàn)用途，客戶含糊不清，會計經(jīng)理立即彈出進一步核實，核實過程中發(fā)現(xiàn)客戶手機上安裝了“國家扶貧基金”APP且疑似有人指導客戶取現(xiàn)，判斷客戶存在被詐騙的風險，婉拒了客戶取現(xiàn)申請并結(jié)合近期“扶貧款”詐騙實例對客戶進行反詐宣傳，同步將相關(guān)情況發(fā)給反詐中心核實。次日，反詐中心反饋多次上門均未找到客戶，我行結(jié)合反詐中心指導綜合研判后立即對賬戶設(shè)置管控以有效攔截可疑資金轉(zhuǎn)移，減少受害人損失。經(jīng)證實，該老年人是受害人的同時，受詐騙分子蒙蔽使用自己賬戶協(xié)助過渡資金，后續(xù)賬戶被通報為涉案賬戶線索，反詐中心對支行工作人員的履職擔當表示高度認可。

揭穿“購車”詐騙話術(shù)

4月1日，中信銀行東莞樟木頭支行成功攔截受害人異常取現(xiàn)4萬元。某客戶臨柜表示取現(xiàn)4萬元用于買車，但無法提供車行名稱及聯(lián)系方式，同時拒絕通過轉(zhuǎn)賬方式支付，柜員將異常情況向上級匯報，會計經(jīng)理迅速啟動“警銀聯(lián)動”機制，民警到場核查發(fā)現(xiàn)客戶手機內(nèi)安裝多個非法軟件，其中一個APP聊天記錄中存有詳細指導客戶取現(xiàn)應(yīng)對銀行身份識別的話術(shù)，確認為詐騙 。該客戶前期已產(chǎn)生一定資金損失，當日準備將賬戶內(nèi)全部存款及網(wǎng)貸資金共計4萬元取出后交付詐騙分子，經(jīng)民警及支行工作人員的耐心勸阻，客戶最終醒悟。此次攔截獲得反詐中心的高度認可，向支行發(fā)函表揚。

中信銀行廣州分行將持續(xù)踐行“以人民為中心”的使命擔當，強化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和“資金鏈”治理力度，守好人民群眾“錢袋子”，為維護社會和諧穩(wěn)定貢獻中信力量。